为了提升金融消费者个人信息保护意识，切实保障自身合法权益，通过以案说险的方式，帮助金融消费者提升自我保护意识。

案例介绍

孙某致电某保险公司客服电话，要求查询第三人的保单信息及账户现金价值，孙某表示，保单投保人是其母亲，但是孙某并不能提供其母亲的身份证号或者其他保单信息。

在无法核实孙某真实身份的情况下，保险公司客服电话工作人员告知孙某，查询保单个人信息需要本人查询，故拒绝了孙某的要求。孙某对此感到不满，并就此事进行了投诉。保险公司工作人员在核实情况后，联系孙某再次作了解释，说明为保护消费者金融信息安全，只能由客户本人或提供本人授权的有效公证文书才能查询个人金融信息，孙某最终表示了理解。

案例分析

根据《中华人民共和国个人信息保护法》第四条，个人信息是以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息，不包括匿名化处理后的信息。

根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号）第二十八条，消费者金融信息是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息，包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他与特定消费者购买、使用金融产品或者服务相关的信息。

风险提示

金融消费者要不断加强个人金融信息保护意识，妥善保管自己及家人的个人账户信息、银行预留信息、身份信息等重要资料，不要轻易透露给他人。同时，不要随意点击陌生网站链接或使用公共场所无线网络，避免信息泄露对个人资产和信用造成风险。

金融消费者要积极了解银行等金融机构的消费者信息保护政策，如确需查询个人金融信息的，可提前致电银行等金融机构客服电话咨询相关流程，避免造成不便。

根据中国银保监会《关于深入整治“代理退保”黑产乱象的通知》（人身险部函〔2022〕487号）文件通知，北京分公司在分公司范围内开展了关于全面深入排查“代理退保”黑产风险的工作，并取得了一定实效。为进一步提升保险消费者对于“代理退保”黑产的认知，增强风险防范意识，通过以案说险的方式，帮助保险消费者提升自我保护意识。

案例介绍

一次偶然的机会，北京的李女士在某平台上看到宣传“退保咨询”视频，添加对方微信后得知需要支付退保到账金额20%的服务费用就可以全权委托“专业退保顾问”为其办理全额退保手续。李女士在所谓“退保顾问”的诱导下，与其签订了合作协议与委托书，并向对方提供了保险合同、身份证等相关信息。经身边亲友提醒，李女士意识到把自己的个人信息透露给陌生人可能会导致个人经济受损，随后，李女士再次联系“退保顾问”要求终止代理退保行为时，却被告知需要支付5000元违约金。

案例分析

有过李女士类似经历的客户有很多，消费者在购买金融产品后，未通过金融机构公布的统一客服热线或官网等正规渠道进行咨询沟通，而是通过所谓的“退保顾问”不良代理的诱导下，落入对方的消费陷阱。不但无法维护自己的合法权益，甚至为此蒙受巨大的经济损失。

风险提示

消费者在购买金融产品时，应充分了解产品详细内容，根据自身需求及经济情况购买适合的产品。购买后可通过金融机构公布的统一客服热线或官网等渠道进行沟通咨询并获取相关服务，树立理性的消费观念，提高自我保护意识，不轻易泄露自己和家人的个人信息。遇到问题，应通过正规渠道提出合理诉求，不轻易委托他人代为处理维权问题，如遇不法分子利用代理退保进行诈骗等非法行为，应第一时间向公安机构进行报案，确保自己的人身及财产安全。

       为强化金融消费者教育，落实北京银保监局“关于做好2022年金融联合教育宣传活动的通知”要求，小康人寿北京分公司围绕“提升公众金融素养 促进国民金融健康 共建清朗网络空间 涵养良好金融生态”主题，积极组织开展金融宣传“五近入”系列活动。

       通过贴近社区和学校、亲近老年人与新市民、切近职场及销售人员等多样化形式，深入生活、服务市民、携手共筑第一道金融风险抵御防线。

       “贴近”社区和学校，普及金融保险知识

       9月15日、16日，小康北分连续两天来到西城区北顺社区和安平巷社区，为社区居民发放金融风险知识宣传页，以及口罩、消毒液等防疫物资。为响应“不聚会、不聚集”的疫情防控政策，小康北分针对两个社区均是“胡同社区”的特点，采取“串胡同  点对点”的灵活宣传方式，在社区工作人员的带领下，利用两天的时间走访了几十户居民。发放材料的同时，还简单讲解金融防诈骗小知识，用行动拉近了消费者与金融保险知识间的距离，激发了消费者主动学习的兴趣，加深了对金融安全和权益保护的直观感受。

       小康北分还来到黄城根小学门口，向等待孩子放学的家长们发放《金融伴我成长》（小学版）等读物。金融知识普及同样要从娃娃抓起，希望这些读物可以在家长和孩子间形成一种纽带，共同学习，在为小家庭树立风险防范意识的同时，也能培养孩子从小就有正确的金融观念。

       “亲近”老年人与新市民，防范新型非法金融活动

       近年来，市场上存在着一些针对特定人群的非法金融活动，如非法集资、养老投资、电信网络诈骗等。为帮助特定人群提升金融风险识别能力，自觉防范抵制非法金融活动，小康北分充分利用下社区的机会，用老年人听得懂的语言讲解养老防诈骗的小案例，普及老年科学理财的小知识；同时，小康北分还瞄准职场周边地区的新市民人群，在9月期间向快递小哥、保洁员、保安员等发放金融保险知识宣传页，倡导理性投资理念与金融风险防范意识。

       “切近”职场，内外勤联动促宣传守底线

       宣传月除了要“走出去”，更要“守得住”。小康北分以客服一柜通和消保宣传角为阵地，通过张贴主题海报、悬挂主题条幅、设置宣传展架、播放宣讲视频、设立老年服务专区等多种多样的服务设施及宣传形式烘托金融宣传教育氛围，力求能够让每一位来柜面办理业务的客户，都能够感受到金融知识宣传的魅力，从而主动了解。

       对于员工和销售人员，小康北分除了要求大家做到以个体为宣传单位，主动传播金融保险知识外，还要求大家从自己做起，守住金融从业者的底线。分公司开创了每日早报的形式，以手机长图推送的形式，每日向员工宣导保险消保小知识，并通过朋友圈扩散发酵；加强与总公司间的联动，撰写“以案说险”、“高管微课堂”等金融知识普及推文，通过小康人寿官微、官网等渠道推送给客户。

       9月金融知识宣传月期间，小康人寿北京分公司通过多元化的宣传方式，将金融保险知识向不同受众人群延伸，分层次展开金融保险教育宣传活动，切实履行金融机构社会责任，做好行业宣传普及工作，不断提升人民群众的金融风险防范意识，保护人民群众根本利益。（小康人寿北京分公司）

       为贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想，切实提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险，营造清朗金融网络环境，根据监管要求，小康人寿在全司范围内组织开展“金融知识普及月”系列活动。

       一、活动口号

       "提升公众金融素养

        促进国民金融健康

        共建清朗网络空间

        涵养良好金融生态”

       二、活动时间

       2022年9月1日至9月30日

       三、活动主题

       依托小康人寿现有平台和渠道特点，主动聚焦“一老一少”、新市民等重点人群，聚焦个人信息保护、金融数字化等金融常识，聚焦养老领域金融诈骗、非法代理维权等热点问题，聚焦帮助老年人、残障人士等特殊群体跨越数字鸿沟等重点方面，组织开展公益性、有特色、针对性强的专项金融教育宣传活动，提高活动的覆盖面和影响力。

       四、活动内容

       本次金融知识普及月主要开展六个方面的活动：

       （一）注重提升金融素养，宣传普及金融消费者生产生活所需金融知识。

       （二）倡导科学理财和合理借贷，帮助金融消费者守住“钱袋子”。

       （三）聚焦重点人群、金融常识、热点问题、跨越数字鸿沟等，贴近社会公众需求开展教育活动，推进金融业健康发展。

       （四）提供专业、便捷的投资者教育服务，保护投资者合法权益。

       （五）争做金融好网民，共建网络美好精神家园。

       （六）强化金融风险提示，识别、远离非法金融活动。

       后续精彩内容，敬请关注小康人寿官网、官微。  

8月19日，在贵州遵义举办的2022金融科技创新发展论坛上，小康人寿“新核心业务系统建设项目”荣获“IT架构创新优秀案例奖”。论坛以“数字经济”和“数字金融”为理念，以“新金融模式推进自身数字化进程”为主旨，探讨金融机构在全新的数字化时代，如何立足价值定位，促进金融与科技更深度的融合。

此次论坛邀请金融科技领域各创新实践者分享观点和经验，探讨金融数智化发展的新路径、新方法。组委会设立“2022中小金融机构数智化转型优秀案例评选”环节，旨在推动中小金融机构满足数字经济发展的金融需求，开创高质量发展的新局面。评选由业内推举、论坛专家组委会成员内部调研、评分等多环节组成。小康人寿参与评选的“新核心业务系统建设项目”，经过多轮筛选，凭借系统出色的性能和优秀的客户体验，一举获得“IT架构创新优秀案例奖”。

小康人寿新一代保险数字化业务平台历经较为短暂的研发周期，于2021年8月成功上线并投入使用。从满足开业必备，到支持全业务、全流程，小康人寿新核心业务系统在打好坚实基础同时，引入新一代分布式架构，实行小步快跑，实现弯道超车。系统采用线上数字化全流程自助服务，加强了客户联系，降低了服务成本。在技术上，通过组件化设计，一次开发，供多个渠道使用。同时采用微服务化、云端部署，实现对保险业务服务能力的弹性扩缩，从而满足业务对系统的高可用、高性能、高并发要求。旨在提升保险业务系统融合通信能力、持续交付能力、服务并发能力、服务共享能力和风险预警及管控能力，为客户提供个性化、差异化、定制化产品和服务。

       一、什么是洗钱？
     《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）第二条规定：洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
       二、为什么要反洗钱？
       洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此我国依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
     《反洗钱法》的立法宗旨是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。开展反洗钱工作，能够截断犯罪活动的资金融通渠道，摧毁犯罪集团的经济基础，能够有效遏制相关经济金融犯罪，整顿和规范市场经济秩序。

致各位合作伙伴：
       小康人寿销售行为可回溯-智能双录系统正式发布，本系统涵盖人脸识别、空中签名、单证投屏、智能质检等功能，为用户提供一套简洁实用、功能完善的移动应用端功能。为提升用户体验，双录对接投保系统，使双录投保流程一体化。提供智能质检同框检测、远程双录功能，更好地提高双录质量及一次性质检通过率，使用户体验更加流畅。
       下载（安卓）即享受全新的双录体验。

小康人寿保险责任有限公司
2022年7月

 小康人寿积极推动防范非法集资宣传工作常态化、长效化，教育社会公众主动防范风险、自觉远离非法集资，共同守护幸福生活。

为贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，切实做好第10个“7.8全国保险公众宣传日”系列活动，根据监管要求，小康人寿在全司范围内组织开展“7.8全国保险公众宣传日”系列活动（以下简称“7.8宣传日活动”）。

一、活动主题

深入贯彻新发展理念，聚焦保险业坚持以人民为中心，回归保障本源，服务国家战略，以教育宣传活动为契机，开展形式多样的金融保险公益宣传活动。

二、活动口号

“奋进新征程，保险守护稳稳的幸福”

三、活动时间

2022年6月20日至7月8日

四、活动内容

依托小康人寿现有平台和渠道特点，紧紧围绕活动主题，因地制宜、结合实际，主动聚焦“一老一少”重点人群，践行金融为民理念，在保证公益性的基础上，组织开展系列活动。

活动期间，小康人寿将组织开展或积极参与“助推乡村振兴、服务老年群体”保险公益健步走、“卡点show保险”短视频话题挑战、“保险科技&幸福生活”保险五进入以及“cue到我的幸福感@第10个7.8全国保险公众宣传日”网络话题等宣教活动，精彩内容，敬请关注小康人寿官网、官微。

2022年1月27日，公司审计监察部下发了《关于观看<零容忍>系列节目的工作通知》，公司各部门人员认真观看《零容忍》系列电视节目，并结合公司发展现状和岗位情况进行了深刻的思考。截至2022年2月28日，各部门均提交了节目观后主题材料，涵盖节目观后感、对公司清廉文化建设的思考以及对本部门和岗位的建议等内容。

公司各部门人员一致认为通过观看《零容忍》系列节目完成了对自己思想认知的一次洗礼：首先，以零容忍态度惩治腐败体现了我党加强党风廉政建设的坚强决心。我们每个人都要保持初心、牢固信念、追求真理，永远不放松对自己的思想建设。其次，无论是治理国家还是管理公司，秉无私之心、树清正之风是实现长治久安的根本。如果人人能够恪己自律、公正待人，公司将逐步形成清政廉洁的政治生态体系，实现长期健康稳定和谐的发展。再次，工作上要做到守土有责、认真履职，培养正确的职业道德观念，牢牢守住职业道德底线，以坚持不懈的奋斗精神与公司共同成长。最后，对于公司廉政文化建设，各部门人员纷纷提出想法建议，比如搭建廉政教育平台，通过邀请专家授课等方式，提升思想认知，牢固廉政意识；比如加强廉政文化宣导，通过资源共享等方式，联合开展廉政宣传与教育活动，以人为鉴、以案为例让廉政文化深入每个人的内心。

本次《零容忍》观后主题材料反映出公司各级领导及员工对于廉政建设工作的深度思考，有理论又能结合实际，有高度又能深入浅出，如银保事业部的《<零容忍>在企业发展中的现实意义》、风险管理部的《<零容忍>观后有感》、运营管理部的《<零容忍>观后感——廉洁自律、奉公守法，做一名合格的共产党员》，各人员应加强沟通，相互交流学习，共同营造风清气正的清廉文化。

路漫漫其修远兮，吾将上下而求索。面临着公司业务重启的发展之路，让我们所有小康人和衷共济、坚定信心，尽恪己之事，行天地之宽，为公司良好的政治生态建设和长期健康发展贡献自己的一份力量。

小康人寿保险有限责任公司

审计监察部

二〇二二年三月二十四日

为贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，切实做好消费者权益保护和金融教育宣传工作，提升公众风险防范意识，消除侵害消费者权益隐患，构建和谐金融生态环境，根据监管要求，小康人寿在全司范围内组织开展“3.15消费者权益保护教育宣传周”系列活动（以下简称“3.15教育宣传周活动”）。

一、活动主题

坚持以人民为中心的发展思想，为实现金融消费者合法权益奠定公平公正的价值基础，从更深层次、更大范围、更有保障和更可持续等维度促进金融消费公平；以教育宣传活动为契机，促进公司数字化创新，推动解决“数字鸿沟”，通过聚焦日常生活涉及的服务场景和高频事项，提供更周全、更贴心、更直接的便利化服务，推进公司诚信教育和诚信文化建设。

二、活动口号

“共促消费公平，共享数字金融”

三、活动时间

2022年3月14日至3月20日

四、活动内容

本次活动在保证公益性的基础上，依托小康人寿现有平台和渠道特点，紧紧围绕活动主题，因地制宜、结合实际，主动聚焦“一老一少”重点人群，践行金融为民理念，以消费者为中心强化消费者权益保护工作，创新开展金融教育宣传活动，增强消费者风险防范意识，提升风险识别能力。

活动期间，小康人寿将开展“承诺不变、爱不失联”寻找失联保单活动、“我为群众解难题”活动、“总经理接待日”活动、“我为特殊群体办实事”活动以及“五进入”系列宣教活动，精彩内容，敬请关注小康人寿官网、官微。

2021年7月，经中国银保监会审核批准，原中法人寿正式更名为小康人寿。由于中法人寿部分遗留保单时间跨度长、客户联系方式变更未及时告知等情况，导致该批保单无法进行期满给付。

为了使保单权利人的各项权益不受影响，小康人寿发起寻找失联保单主人的行动，让保障责任永不掉线。一份保单承载着爱与希望，更是一份最坚定的守护与承诺。小康人寿积极兑现承诺，延续爱与传承。

失联保单的主人，如果您看到我们的信息，请通过以下方式及时联系我们，小康人寿将始终守护在您身边，让爱永不失联！

公司网址：www.livit-life.com

客服电话：400-815-6688

北京分公司地址：北京市朝阳区东三环中路5号楼实际楼层第49层（电梯楼层60层）05号单元

       阳春三月，草长莺飞，春天是播种希望、耕耘梦想的时节，在第112个“三八”国际劳动妇女节到来之际，小康人寿工会开展了一系列主题活动，营造浓厚节日氛围，展示新时代女性“小康人”的巾帼风采。她们是女儿、妻子、母亲，同时也是职场中不可或缺的力量，她们似彩云般播撒希望，如春泥般默默奉献，构筑起了美好生活的新篇章，绽放了别样的芳华。
 
       小康人寿工会为每位女职工精心准备了一朵玫瑰和一份礼物，表达节日的问候和祝福，感谢她们的温柔、坚韧与担当，祝愿她们像玫瑰的花语一样热烈似火、幸福有爱。

       当天小康人寿工会还组织了花艺相框制作活动，从参差不齐到错落有致，普通的花材在她们的手中绽放出了更夺目的美丽。在活动过程中，女职工们相互分享着制作技巧及对艺术的独到见解，促进了友谊，凝聚了力量，加深了情感，节日的喜悦和快乐洋溢在脸上。
 
       不同的花艺相框作品，代表了每一位女性“小康人”正在书写的美丽年华，无论是朝气蓬勃意气风发、还是不惑笃行坚定温和，不同的人生都有多样的精彩。
       值此“三八”国际劳动妇女节之际，小康人寿工会做好对全司女职工的引领、服务、联系工作，争取成为女职工信得过、靠得住、离不开的娘家人，带动广大女职工在事业中实现自身发展，发挥“半边天”的重要作用。

2月14日上午，小康人寿召开年度表彰大会，对10位“杰出小康人”、2位“优秀兼职风险合规人员”进行了表彰。

过去的一年，在所有小康人的共同努力下，公司各部门秉承着高质量服务，高技术创新，高速度发展的精神，激情满怀，能量无限，开创了专属小康的全新发展模式，使小康不断迸发出新的生机与活力。

公司领导为10位“杰出小康人”称号获得者颁发荣誉证书，为受到表彰的2位“优秀兼职风险合规人员”颁奖。

后续小康人寿全体员工将以先进为榜样，见贤思齐，内强素质，外树形象，强化自身创新服务意识，攻坚克难，一起携手并肩，共同谱写更美好的篇章。

为深入贯彻落实习近平新时代中国特色社会主义思想，切实提升社会公众金融素养，有效防范化解金融风险，营造清朗金融网络环境，根据《关于开展2021年“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”活动的通知》（银办发〔2021〕135号）文件要求，小康人寿组织开展“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”集中教育宣传月活动。

一、活动主题

为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪的决策部署，进一步加大反诈反赌宣传力度，切实增强人民群众防诈拒赌意识和能力，按照《中国人民银行办公厅、银保监会办公厅、公安部办公厅关于组织开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动的通知》的要求，小康人寿组织开展打击治理电信网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动。